Вопросы минимизации наличного денежного обращения на лицевых счетах, открытых в органах федерального казначейства

Минимизация наличного денежного обращения предусматривает постепенный отказ от использования наличных денежных средств организациями сектора государственного управления и переход к осуществлению безналичных расчетов при помощи корпоративных банковских карт.

По состоянию на 01 апреля 2015 года в подразделениях Западно-Сибирского Банка ОАО «Сбербанк России» г. Тюмень и Тюменский РФ ОАО «Россельхозбанк»  г. Тюмень Управлению Федерального казначейства по Тюменской области открыто 677 расчетных счетов № 40116 для обеспечения наличными средствами, из них 477 с использованием денежных чеков (71,51%) и 190 с использованием дебетовых карт (28,48%).

В течение 2015 года сохранялся значительный уровень наличного денежного обращения с использованием денежных чеков, несмотря на то, что многие клиенты Управления Федерального казначейства по Тюменской области получили расчетные (дебетовые) карты. Так, в 2014 году клиентами Управления было получено 75 расчетных (дебетовых) карт, в 2015 году - 343 карты, а в 2016 году еще 204 карты. Управление Федерального казначейства по Тюменской области активно занимается вопросами развития безналичной формы расчетов с использованием банковских карт, осуществляемых областными и муниципальными организациями. В результате в  марте 2016 года в указанных банках открыто 920 расчетных счетов № 40116 для обеспечения наличными средствами, из них 478 с использованием денежных чеков (51,95%)  и 442 с использованием дебетовых карт (48,05%) соответственно. Соотношение количества указанных счетов в 2016 году примерно равное.

Внедрение технологии обеспечения наличными денежными средствами с использованием банковских карт имеет ряд преимуществ:

возможность осуществления расчетов дебетовыми картами с использованием платежных терминалов в торговых точках;

возможность получения наличных денежных средств не только в учреждении кредитной организации, но и посредством банкомата в любое удобное для клиента время; отсутствие вероятности несвоевременного получения наличных денежных средств, в том числе по причине возврата банком неверно оформленных денежных чеков;

возможность перечисления компенсационных выплат документально подтвержденных расходов в командировке на банковские счета физических лиц, выданных в рамках «зарплатных» проектов. 

Кроме того, при использовании дебетовой карты  не требуется личного посещения кассирами учреждений органов Федерального казначейства, а также  кредитных организаций, что приводит к экономии времени; снижаются транспортные расходы, риски при перевозке и хранению наличных денежных средств. Положительным отличием расчетных (дебетовых) карт от денежных чеков является период обращения сроком до 3-х лет, а также возможность получения наличных денежных средств в течение 45 календарных дней по дебетовой карте и в течение 10 дней по чеку.  

Одним из перспективных направлений минимизации наличного денежного обращения является механизм обеспечения наличными денежными средствами с использованием электронного чека и электронного объявления на взнос наличными. Указанный механизм заключается в оптимизации процессов обеспечения  денежными средства путем внедрения полномасштабного электронного документооборота (замена денежного чека электронным чеком, бумажного объявления на взнос наличными электронным аналогом), что способствует сокращению времени обеспечения денежными средствами и повышения прозрачности операций в секторе государственного управления.

казначей отдела кассового обслуживания исполнения бюджетов УФК по Тюменской области   

Н.А. Нефедова