Правильное оформление расчетных документов - залог своевременного перечисления денежных средств

Осуществление безналичных расчетов между юридическими лицами регулирует Положение Банка России от 03.10.2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации». Наиболее распространенной формой безналичных расчетов является расчет платежным поручением. Платежным поручением могут производиться перечисления денежных средств в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды, за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, а также в других целях, предусмотренных законодательством или договором.

Несмотря на то, что в организациях, обслуживающихся в органах Федерального казначейства, процесс составления платежного поручения максимально автоматизирован, заполнение платежного документа требует определенной внимательности, так как полностью исключить ошибки в составлении документов при автоматизации невозможно.

Ошибки в реквизитах платежного поручения могут привести к серьезным и трудноисправимым последствиям. Согласно Положения Банка России от 03.10.2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации», если платежное поручение не соответствует требованиям, предъявляемым к содержанию и форме расчетного документа, банк вправе либо не принять его к исполнению, либо принять и незамедлительно направить плательщику запрос об уточнении содержания поручения. Ответ от плательщика должен поступить в банк в срок, предусмотренный п.8 Приложения 28 к Положению Банка России от 03.10.2002 г. № 2-П или установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а при их отсутствии – в разумный срок. В противном случае банк может оставить поручение без исполнения и возвратить его плательщику.

За период с 1 марта по 31 марта 2012 г. в адрес УФК по Тюменской области от кредитных учреждений поступило 66 писем об уточнении реквизитов получателей денежных средств по платежным поручениям. Соответственно УФК по Тюменской области на основании уточненных реквизитов плательщиками в адрес кредитных учреждений направлено 33 письма, что составляет 50% от общего количества поступивших запросов. Необходимо отметить, что наибольшее количество платежных документов уточнялось по счетам № 40204 – поступило 19 запросов, что составило 38 % от общего количества писем на уточнение реквизитов получателей денежных средств.

Внимательно проверяйте правильность заполнения реквизитов получателя денежных средств и своевременно направляйте в адрес УФК по Тюменской области информацию об уточнении реквизитов получателей!